1-)O1.03.2006 tarihinde Resmi Gazetede Yayımlanarak yürürlüğe giren 5464 sayılı  Banka ve Kredi Kartları Kanunu'nun 37 maddesine göre, kredi kartlarını kaybettiğine veya çaldırdığına ilişkin gerçeğe aykırı beyanda bulunmak  veya banka veya kredi kartlarını kulladırmak fiili suç olarak tanımlanmıştır.Mezkur madde ile banka veya kredi kart hamillerine bir hükümlülük getirilmektedir.  

2-) 5464 sayılı Kanunu'nun m. 37 - Banka kartı veya kredi kartını kaybettiği ya da çaldırdığı yolunda gerçeğe aykırı beyanda bulunarak kartı bizzat kullanan veya başkasına kullandıran kart hamilleri ile bunları bilerek kullananlar bir yıldan üç yıla kadar hapis ve ikibin güne kadar adlî para cezası ile cezalandırılırlar.

3-)Kredi kartı veya üye işyeri sözleşmesinde veya eki belgelerde sahtecilik yapanlar veya sözleşme imzalamak amacıyla sahte belge ibraz edenler bir yıldan üç yıla kadar hapis cezasına mahkûm edilirler.

4-)Türk Ceza Kanunu'nun 245. maddesinde tanzim edilen suç geçitli bir suç  olduğu için, bir suçun sınırının nerede başlayıp bittiğini dikkatlice tetkik etmek gerekir